Investissement responsable : maximiser l’impact positif de votre portefeuille

Aujourd’hui, les investisseurs cherchent à concilier performance financière et impact positif sur la société. L’investissement à impact est devenu un moyen populaire d’investir de manière responsable. Dans cet article, nous vous expliquerons comment mettre en place un portefeuille d’investissement responsable pour générer un retour positif avec un impact social et environnemental.

Pourquoi choisir l’investissement responsable ?

Les avantages de l’investissement durable sont nombreux :

Rentabilité financière : il a été démontré que les entreprises ayant une bonne performance ESG (environnementale, sociale et de gouvernance) peuvent réaliser une rentabilité supérieure à celle des entreprises qui ne prennent pas en compte ces critères.
Impact positif sur l’environnement et la société : les investisseurs responsables contribuent au financement d’entreprises qui agissent en faveur du développement durable, limitant ainsi leur empreinte écologique et favorisant le progrès social.
Diversification du portefeuille : l’investissement responsable permet d’accéder à un large éventail de titres et de secteurs, offrant ainsi une diversification supplémentaire du portefeuille.
Prendre part à un mouvement global : les investisseurs responsables participent au développement d’une économie plus respectueuse de l’environnement et des droits de l’homme, en soutenant les entreprises responsables.

Construire un portefeuille d’investissement responsable

Pour construire un portefeuille d’investissement responsable, il est essentiel de suivre certaines étapes :

1. Définir ses objectifs d’investissement et son horizon de placement

Avant de commencer à composer votre portefeuille, réfléchissez à vos objectifs financiers et à l’horizon de placement souhaité. Cela vous permettra de déterminer le niveau de risque que vous êtes prêt à prendre et le type d’actifs qui conviendra le mieux à votre profil.

2. Choisir une stratégie d’investissement responsable

Il existe plusieurs approches pour investir de manière responsable :

L’approche ESG (Environnement, Social et Gouvernance) : elle consiste à sélectionner les entreprises en fonction de leurs performances environnementales, sociales et de gouvernance. Vous pouvez privilégier les entreprises ayant un bon score ESG ou exclure celles ayant un mauvais score.
L’investissement d’impact : cette approche vise à financer directement des projets ou des entreprises ayant un impact positif sur l’environnement ou la société, comme les énergies renouvelables, l’éducation ou les soins de santé.
L’approche thématique : elle consiste à choisir des secteurs d’activité qui contribuent au développement durable, comme l’agriculture biologique ou les transports propres.
L’engagement actionnarial : vous pouvez utiliser votre droit de vote en tant qu’actionnaire pour influencer les décisions des entreprises dans lesquelles vous investissez et ainsi promouvoir des pratiques responsables.

À noter que ces approches ne sont pas mutuellement exclusives : vous pouvez combiner plusieurs d’entre elles pour créer un portefeuille d’investissement responsable qui répond à vos objectifs.

3. Sélectionner les actifs et les produits d’investissement

Une fois la stratégie choisie, vous devez sélectionner les actifs et les produits d’investissement qui composeront votre portefeuille responsable. Vous pouvez opter pour :

Des actions : investir directement dans des entreprises cotées en Bourse ayant un bon score ESG ou un impact positif sur l’environnement et la société.
Des obligations : prêter de l’argent à des entreprises ou à des États qui mènent des projets socialement responsables ou écologiquement durables, souvent appelées « obligations vertes » ou « obligations sociales ».
Des fonds d’investissement : ils regroupent les placements de plusieurs investisseurs et permettent d’accéder à une diversification plus importante. Il existe des fonds ISR (Investissement Socialement Responsable) ou des fonds d’impact qui ont pour objectif de concilier performance financière et impact positif sur la société.
Des produits structurés : ils permettent d’investir dans des actifs responsables tout en offrant une protection partielle ou totale du capital investi. Ils peuvent être indexés sur des indices ESG, par exemple.

4. Suivre et ajuster son portefeuille d’investissement responsable

Comme pour tout investissement, il est crucial de surveiller régulièrement l’évolution de votre portefeuille d’investissement responsable et d’ajuster sa composition si nécessaire. N’hésitez pas à demander l’aide d’un conseiller financier spécialisé en investissement responsable pour vous aider dans cette démarche.

Faire appel à des outils d’aide à la décision

Pour construire et gérer un portefeuille d’investissement responsable, plusieurs outils d’aide à la décision peuvent être utiles :

L’analyse ESG : elle évalue les performances environnementales, sociales et de gouvernance des entreprises. Des agences de notation spécialisées fournissent des rapports et des scores ESG qui permettent d’identifier les entreprises les plus responsables dans chaque secteur.
Les indices boursiers : des indices spécifiques reflètent la performance d’un groupe d’entreprises ayant des critères ESG communs, tels que l’indice MSCI World ESG Leaders ou l’indice FTSE4Good.
Les plateformes d’information : des sites web et des applications spécialisées dans l’investissement responsable proposent des analyses, des actualités et des conseils pour vous aider à faire les meilleurs choix possibles.

En conclusion, l’investissement responsable permet de générer un retour financier tout en ayant un impact positif sur la société et l’environnement. Pour y parvenir, il est essentiel de définir ses objectifs et sa stratégie d’investissement, de sélectionner les actifs et les produits d’investissement responsables qui correspondent à ces objectifs, et de suivre régulièrement l’évolution du portefeuille pour l’ajuster si nécessaire. Des outils d’aide à la décision tels que l’analyse ESG ou les indices boursiers peuvent faciliter cette démarche.